- 发生频率
- 持续
- 法定期限
- 建立服务关系前完成；适用的外国实体BOI通常须在美国注册通知起30日内申报。
- 办理周期
- 资料齐全时通常数个工作日至数周；复杂结构、认证或补件会延长。
什么时候需要
- 拟设立境外公司或委托当地公司秘书、注册代理服务时
- 股权多层、涉及信托、代持或实际控制关系复杂时
- 身份、股权、业务或资金背景发生重大变化，需更新尽调时
需要准备的材料
- 股东、董事及最终受益所有人的护照或政府身份证件
- 近三个月住址证明，按服务商要求准备
- 股权链及组织架构图、法人股东注册和董事资料
- 业务性质、目标市场、预计交易及资金用途说明
- 按风险要求提供资金来源、财富来源及资产证明
- 税务居民地、税号、联系方式及授权或董事会决议
办理流程
- 确认范围：按设立地、股权层级、控制关系及拟委托服务确认适用清单。
- 整理资料：汇总身份、住址、公司股权链、业务及授权材料，检查信息一致性。
- 风险核查：配合服务商识别并核验客户与受益所有人，必要时补充资金或财富来源证明。
- 补充说明：针对结构、交易或文件疑点解释背景；按要求提供翻译、认证或更新材料。
- 确认留档：确认尽调状态、适用申报事项及后续资料更新要求，保存回执或识别码。
完成后您会拿到
- 按辖区整理的KYC资料包及待补事项清单
- 可供服务商核对的股权链和受益所有人信息
- 适用时的递交回执或Companies House个人识别码
6 地规则对照
| 注册地 | 主管机构 | 规则 | 期限 | 官方规费 |
|---|---|---|---|---|
| 中国香港 | 香港公司注册处 | 持牌TCSP须在建立业务关系前尽调，识别并合理核验客户及受益所有人，了解所有权控制与业务目的并持续监控；受益所有人通常包括持股或表决权逾25%者及实际控制人。 | 建立业务关系前；持续监控 | 无（本步骤KYC核验本身） |
| 新加坡 | ACRA新加坡会计与企业管制局 | 注册公司服务商须在提供公司服务前开展风险为本的尽调，核验客户、代理人及受益所有人，了解业务和所有权控制结构；疑点或资料不足时须进一步核查。 | 提供公司服务前；情况变化时复核 | 无（本步骤KYC核验本身） |
| 英属维尔京群岛 | BVI金融服务委员会 | 受监管服务商须识别并核验客户及受益所有人，了解直接或间接持有和控制方式；低风险可简化但不可省略必要身份信息，高风险须加强尽调并持续更新。 | 尽早完成受益人核验；关系期更新 | 无（本步骤KYC核验本身） |
| 开曼群岛 | 开曼群岛金融管理局 | 受AML监管的公司设立及信托服务商须在建立业务关系时开展尽调，核验客户与受益所有人、了解结构和关系目的，并按风险持续监控；资金来源可纳入风险核查。 | 建立业务关系时；持续尽调 | 无（本步骤KYC核验本身） |
| 美国 | FinCEN及州务卿 | 州设立手续与客户KYC分开。2026年FinCEN规则下，美国成立实体及其受益所有人豁免BOI；符合定义且无豁免的外国实体在美注册仍须申报。 | 适用外国实体通常注册通知起30日内报BOI | 无（FinCEN BOI申报无规费；KYC本身无统一规费） |
| 英国 | Companies House | 自2025年11月18日起董事和PSC身份验证成为法定义务，分12个月过渡实施；董事须按注册或确认声明节点提供个人码，PSC按角色适用各自验证窗口。 | 董事申报时；PSC按角色适用14日期限 | 无（Companies House直接身份验证） |
合规提示
- 如实披露直接及间接持股、代持、信托和实际控制关系。
- 资金来源与财富来源按风险核查；并非每案都要求相同证明。
- 身份、地址和股权资料应一致；非中文文件可能需翻译或认证。
- 尽调不足或资料失实可能导致服务商拒绝接纳、延误注册或加强审查。
- 美国BOI范围已变：美国成立实体豁免；符合定义的外国实体仍须核对申报义务。
离岸岛为您做什么
- 按辖区和股权链梳理资料清单与申报核验节点。
- 协助整理身份、地址、业务及资金背景材料，标注翻译认证需求。
- 协调当地持牌或登记服务商递交跟进，并提醒资料更新事项。
常见问题
所有股东都要提交身份资料吗？
通常须识别客户、董事及适用的最终受益所有人；具体股权门槛和文件范围因辖区、股权链和服务商风险评估而异。即使未达持股门槛，实际控制人也可能需要识别。
资金来源和财富来源证明是否每家公司都必须提交？
并非每个案件都有同一套法定证明清单。服务商会根据业务、结构、风险和预期交易决定是否要求解释或佐证；资料不充分时可能要求补件。
美国公司还需要向FinCEN提交BOI吗？
截至2026年10月，FinCEN规则豁免美国境内成立的实体及其受益所有人。只有符合定义且不适用豁免的外国实体注册在美才可能须申报，通常自注册通知日起30日内提交；应按最新规则核实。