美国SEC牌照，全称为Registered Investment Advisor (RIA)，是由美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission，简称SEC）或州证券部门监管的专业从事投资咨询业务的公司及个人所需申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA），才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。RIA牌照的持有者在提供投资建议时，必须维护客户利益，不可采取不正当手段欺骗客户，同时须遵循相关法律法规，如1940年的《投资顾问法》等
美国SEC牌照优势：
RIA牌照的主要优势在于它的高国际知名度和信誉度。由于SEC是美国的最高金融监管机构之一，拥有RIA牌照的公司和个人往往更容易赢得投资者的信任。此外，RIA牌照对于金融平台来说是重要的市场准入标志，有助于提升公司在全球金融市场中的竞争力。申请费用相对较低，且一旦获得牌照，通常会带来媒体曝光度提高和负面新闻减少的效果。这对于金融机构在市场营销和品牌建设方面尤为重要。
美国SEC牌照监管要求：
SEC对RIA的监管非常严格，要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。RIA还必须定期向SEC报告其业务情况，包括但不限于投资组合的估值、表现和资产审核等。这些要求确保了RIA牌照持有者的业务运作符合高标准，为投资者提供了额外的安全保障。
申请美国SEC牌照流程：
申请RIA牌照的过程相对复杂，需要满足一系列条件和步骤。首先，需要在美国注册一家公司，随后该公司必须在投资顾问公共披露系统（Investment Adviser Public Disclosure，简称IAPD）注册账户，并在系统中填写ADV表格并提交。申请者还需通过Series 65或Series 66考试以获取资质。Series 65考试包含职业道德、经济学知识、投资工具和投资分析等内容，而Series 66则是为已通过Series 7考试的人员开放的考试。申请者需要提供包括公司注册证明、公司章程、董事的身份证明、业务说明报告等多种文件，并可能需要支付一定的申请费用。整个过程通常需要几个月的时间。
