有关离岸银行账户的关键问题

         很多企业由于公司业务的需要，会选择注册海外公司及开设银行（离岸）账户。而账户开设好后，很多人没有引起足够的重视，自己存进去的钱，想什么时候用，就什么时候用，很多时候还为朋友和生意伙伴代收代付，但从来没有详细的记录。

         专门用于海外市场操作的账户不同于国内简单的个人账户，涉及到的问题更多更复杂，比如各个国家的法律规定。在当前社会形势下，虽然公司没有义务向注册处或当地的金管局提交审计报告，但是你的开户银行迫于越来越严格的合规压力，可能会不定期的要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告，如果你不能提供有说服力的资料，银行有可能会关闭你的账户。这对正在运行的生意来说，可能是一个很大的打击。

         再者，对于账户上只有很少钱的用户，应注意要保持一定的余额，而且余额的一部分最好有当地币种的现金存款，以方便银行扣除手续费，同时要定期登陆网银，查看是否有特殊的通知，对于长期不活跃的账户，银行可能出于成本和风险考虑，给予关闭。

         一定不要跟伊朗、朝鲜等高危国家交易，否则银行可能会把你列入高危账户，在不确定的情况下驱逐你。